Maßgeschneiderte Investment-Planungslösungen: Ihr Vermögen, Ihr Weg
Vom Lebensziel zur Investment-Strategie
Lebensziele kartieren
Bevor die erste Aktie gekauft wird, klären wir Meilensteine: Wohneigentum, Ausbildung der Kinder, Sabbatical oder frühe Teilrente. Aus jedem Ziel leiten wir Termin, Betrag und Toleranzen ab. Kommentieren Sie Ihre wichtigsten Etappen und erhalten Sie eine individuelle Prioritätenliste.
Risikoprofil jenseits der Zahlen
Risikotoleranz ist mehr als ein Fragebogen. In Gesprächen und Tests simulieren wir Kursstürze, überraschende Kosten und geplatzte Pläne. So erkennen wir echte Stresspunkte. Teilen Sie Ihre Erfahrungen mit Volatilität und gewinnen Sie Klarheit über Ihr persönliches Sicherheitsnetz.
Vom Wunsch zur Kennzahl
Ziele werden operativ durch Kennzahlen wie Zielrendite, Sparrate, Entnahmequote und Tracking-Error. Wir verbinden sie mit Zeiträumen und Liquiditätsbedarf. Schreiben Sie, welche Kennzahl Sie bisher vernachlässigt haben, und wir zeigen passende Korrekturen.
Individuelle Asset-Allokation mit Sinn und System
Ein robustes Kernportfolio liefert Stabilität und Kostenkontrolle, Satelliten bringen gezielte Chancen. Ob Faktorprämien, Themenfonds oder Private Markets: Wir dosieren bewusst. Verraten Sie, welches Thema Sie fasziniert, und wir prüfen seine Rolle im Satellitenbereich.
Individuelle Asset-Allokation mit Sinn und System
Heimatmarktliebe ist menschlich, doch Diversifikation zahlt sich aus. Wir balancieren Regionen und steuern Währungsrisiken über Hedges oder natürliche Gegenströme. Schreiben Sie, in welcher Währung Sie Ausgaben planen, um ein passendes Währungsprofil zu erhalten.
Steuerintelligenz und rechtliche Struktur
Steueroptimierte Umschichtungen
Gewinne und Verluste werden bewusst realisiert, Freibeträge ausgenutzt und Haltefristen berücksichtigt. So verbessert sich Ihre Nachsteuerrendite. Schreiben Sie, wie oft Sie bislang umschichten, und wir prüfen, ob Timing und Steuerwirkung zusammenpassen.
Die passende Kontoarchitektur
Ob Depot, steuerbegünstigter Mantel oder Versicherungslösung: Die Struktur muss zum Ziel und Land passen. Wir modellieren Varianten und zeigen Effekte. Nennen Sie Ihr Steuerdomizil, damit wir relevante Möglichkeiten und Grenzen aufzeigen können.
Nachfolge und Schenkung
Vermögen sollte reibungslos weitergehen. Wir planen Nießbrauch, Schenkungsstaffeln und Testamentsbausteine gemeinsam mit Ihren Beratern. Erzählen Sie uns, welche Werte Sie weitergeben möchten, damit Struktur und Sinn zusammenfinden.
Wertebasiertes Investieren: ESG, aber persönlich
Manche meiden fossile Energien, andere fokussieren Bildung oder Gesundheit. Wir priorisieren Themen und definieren klare Kriterien. Teilen Sie drei Werte, die Ihnen wichtig sind, und wir zeigen, wie sie investierbar werden.
Wertebasiertes Investieren: ESG, aber persönlich
Nicht jede ESG-Kennzahl ist vergleichbar. Wir arbeiten mit mehreren Anbietern, prüfen Methodiken und vermeiden reine Etikettenlösungen. Schreiben Sie, welche Branche Sie kritisch sehen, und erhalten Sie eine faktenbasierte Einschätzung.
Was-wäre-wenn-Szenarien in Echtzeit
Ändern Sie Sparraten, Entnahmen oder Ruhestarts und sehen Sie die Wirkung sofort. Diese Transparenz stärkt Entscheidungen. Testen Sie drei Szenarien und sagen Sie uns, welches Ergebnis Sie überrascht hat.
Berichte, die man gern liest
Klare Visualisierungen, relevante Kennzahlen und kurze Kommentare ersetzen Zahlenwüsten. Abonnieren Sie unseren monatlichen Report und bleiben Sie souverän informiert, ohne Zeit zu verlieren.
Sicherheit hat Priorität
Bankenstandard-Verschlüsselung, Mehrfaktor-Authentifizierung und strikte Datenschutzprozesse schützen Ihr Vermögen und Ihre Privatsphäre. Fragen Sie nach unserem Sicherheits-Whitepaper und überzeugen Sie sich selbst.
Fallgeschichte: Die Familie König und die frühe Teilrente
Zwei Einkommen, zwei Kinder, Wunsch nach Teilrente mit 58, Restschuld auf dem Haus. Volatilität verunsicherte sie nach 2020. Erzählen Sie, ob Sie ähnliche Sorgen kennen, damit wir Parallelen ziehen können.
